Obligacje skarbowe - oferta II 2009
2002-02-20 09:00:00

Reklama:

Obligacje skarbowe - oferta II 2009Obligacje skarbowe - oferta II 2009 Ministerstwo Finansów ruszyło z lutową ofertą sprzedaży obligacji dla osób indywidualnych. Skarbowe papiery są oprocentowane od 5,19 do 6,5 proc. w skali roku, zależnie od czasu oszczędzania. Po cięciach stóp procentowych przez Radę Polityki Pieniężnej, odsetki od obligacji lutowych serii zostały zmniejszone o 0,5 pkt proc.   Waluta Kurs ( PLN ) Skarbowa oferta składa się tak jak dotychczas - z czterech typów papierów: dwuletnich serii DOS0211, trzyletnich TZ0212, czteroletnich COI0213 oraz dziesięcioletnich EDO0219. Każda z obligacji, niezależnie od typu, ma wartość nominalną 100 zł. Lutową propozycją powinny się w szczególności zainteresować osoby myślące o długoterminowym oszczędzaniu, jak i inwestorzy, którzy chcą wymienić zapadające papiery na nowe. Nowa oferta obligacji trzyletnich Luty jest pierwszym miesiącem sprzedaży obligacji trzyletnich serii TZ0212. Oprocentowanie tych obligacji wynosi 5,19 proc. w pierwszym okresie odsetkowym. To oznacza, że nabywcy tych papierów po sześciu miesiącach oszczędzania mogą liczyć na wypłatę 2,60 zł od jednej obligacji wartej 100 zł. Dodatkowym bonusem jest niższa cena emisyjna, która wynosi 99,90 zł. Po tym okresie kupon tych papierów ulega zmianie w zależności od poziomu stawki międzybankowej WIBOR 6M. „Trzylatki” są jedynymi obligacjami o charakterze rynkowym – oznacza to, że można nimi handlować na giełdzie oraz na rynku regulowanym MTS-CeTO. Eksperci wskazują, że zależność oprocentowania papierów trzyletnich od WIBOR zabezpiecza inwestorów przed zmianami warunków na rynkach finansowych. – Stawki, po jakich pożyczają sobie pieniądze banki, ostatnio zmalały, co pociąga za sobą spadek oprocentowania obligacji trzyletnich, ale w kolejnych miesiącach sytuacja może się zmienić. Formuła wyznaczania oprocentowania „trzylatek” pozwala dostosować parametry papieru do aktualnego poziomu stóp procentowych – mówi Małgorzata Jabłońska, dyrektor Sprzedaży Domu Maklerskiego PKO BP. Bezpieczna inwestycja na dwa lata z możliwością wycofania środków W przypadku najpopularniejszych jak dotąd obligacji dwuletnich, oprocentowanie lutowej serii jest stałe i wynosi 5,25 proc. w skali roku. – Obniżenie poziomu odsetek jest zrozumiałe z uwagi na decyzję Rady Polityki Pieniężnej. Podobnie postąpią zapewne banki komercyjne. [...] – mówi Anna Suszyńska, Zastępca Dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. Nabywcy „dwulatek” serii DOS0211 mogą liczyć po ich wykupie, to jest po upływie dwóch lat, na kupon 10,78 zł od jednego papieru. W razie potrzeby nabywca może wycofać się z inwestycji. W takim przypadku z odsetek przysługujących na każdą obligację potrącane jest jedynie 1 zł. Dodatkową cechą jest fakt, że nabywca może zrezygnować z dowolnej ilości posiadanych papierów, co daje swobodę dysponowania własnymi środkami. Podobny mechanizm funkcjonuje w przypadku innych typów obligacji detalicznych (za wyjątkiem trzyletnich). Obligacje skarbowe - oferta II 2009   Waluta Kurs ( PLN ) Wyższe limity wpłat na IKE Osoby, które w lutym kupią obligacje czteroletnie COI0213 zarobią po roku 6 proc. od zainwestowanej sumy. W kolejnych latach oszczędzania kupon „czterolatek” zależeć będzie od poziomu inflacji. W nowej, lutowej ofercie MF najwyżej oprocentowane są „dziesięciolatki” (EDO0219). W pierwszym, rocznym okresie odsetkowym kupon płacony od tych papierów wynosi 6,5 proc. W kolejnych latach kupon zmienia się zależnie od zmian stopy inflacji. Kapitalizacja odsetek następuje co rok, a ich wypłata odbywa się wraz z wykupem po 10 latach. Gdyby przyjąć, że oprocentowanie obligacji pozostanie na obecnym poziomie, nabywcy liczyć mogą na zwrot 188 zł za każde zainwestowane 100 zł. „Dziesięciolatki” można kupować w ramach Indywidualnych Kont Emerytalnych IKE-Obligacje. W takim przypadku odsetki od zgromadzonych wkładów nie podlegają podatkowi od zysków kapitałowych – pod warunkiem, że oszczędzanie zakończymy po dziesięciu latach, a nie wcześniej. W 2009 r. rząd zdecydował się ponad dwukrotnie podwyższyć limit wpłat na konto, które nie będą opodatkowane – z 4055,12 zł w tym roku do 9579 zł. Oznacza to, że w całym 2009 r. w ramach IKE można kupić aż 95 sztuk obligacji EDO. - Zmiana jest korzystna dla osób, które myślą o zakupie większej ilości papierów dziesięcioletnim horyzoncie inwestowania w celu zabezpieczenia swojej emerytury - przyznaje Aneta Kopera, Naczelnik Wydziału Rynku Instrumentów Detalicznych w Departamencie Długu Publicznego w MF.

January 4th, 2007 by Author

Posted in Suspendisse iaculis | Edit | 23 Comment »